Gli strumenti di pagamento per tutelarsi dal mancato incasso

Obiettivi

L’incasso del credito, conseguente a qualsiasi transazione con l’estero, può riservare importanti problemi se non si definiscono, nel modo più chiaro e completo, la forma, le modalità e il tempo in cui dovrà essere effettuato il pagamento. Per non correre questo rischio è necessaria una conoscenza approfondita della materia che consente di individuare il mezzo di pagamento e gli strumenti di garanzia più sicuri per la specifica operazione. Il corso intende pertanto illustrare le varie forme di pagamento e le caratteristiche delle garanzie, per fornire spunti utili alla loro corretta gestione.

Programma

• Identificazione e valutazione del rischio di credito “Commerciale” e “Paese”
• Considerazioni preliminari nella determinazione della clausola di pagamento
• Informazioni commerciali e concessione di “Fido” alla clientela estera
• Strumenti di pagamento non garantiti e garantiti
• Scelta delle modalità di pagamento da adottare in base al Paese, all’oggetto, alla tipologia di contratto, ai volumi, alla clientela e alla consegna della merce (Incoterms®)
• Incassi documentari con pagamento a vista o differito (CAD, D/P, D/A) e norme della ICC di Parigi: le URC 522
• Crediti documentari con o senza conferma, con Silent confirmation o Star del credere
• Caratteristiche del credito documentario e norme della ICC: le UCP 600 e le ISBP 745
• Articolazione del credito documentario: dalla sua emissione, fino all’utilizzo dello stesso e al regolamento
• Presentazione conforme dei documenti quale condizione per il regolamento del credito
• Suggerimenti per una presentazione conforme dei documenti, senza riserve
• Elementi del credito documentario, messaggio Swift di emissione (MT 700), criticità e punti di attenzione
• Differenze fra Incassi documentari e Crediti documentari
• Garanzie a prima richiesta, caratteristiche e norme della ICC: le URDG 758 e le ISDGP 814
• Garanzie giustificate, documentali, dirette ed indirette (controgaranzie)
• Elementi delle garanzie a prima richiesta, emissione, estinzione, nuova messaggistica Swift MT 760, criticità e punti di attenzione
• Tipologie di garanzie a prima richiesta: payment guarantee, advance, bid, performance, warranty bond
• Standby Letter of credit, caratteristiche e norme della ICC: le UCP 600 e le ISP 98
• Differenze delle Standby rispetto al credito documentario e alle garanzie a prima richiesta
• Bonifici bancari posticipati con payment guarantee o con Standby e anticipati con advance payment bond
• Assicurazione dei crediti all’export: fido, valore assicurabile, percentuale di copertura, presupposti, termine costitutivo del sinistro ed indennizzo
• Polizze singole, globali e vantaggi dell’assicurazione dei crediti
• Polizza Sace Credito fornitore e sconto pro-soluto dei titoli di credito a scadenza
• Quando e come adottare un credito documentario, una Standby, una garanzia a richiesta e quando conviene assicurare i propri crediti e con quali Polizze
• Strumenti di pagamento ed Incoterms®: quali le implicazioni e quali adottare
• Suggerimenti per una negoziazione efficace dei pagamenti con l’estero e gestione operativa del credito documentario e della Polizza credito fornitore (Supplyer’s credit)
• Focus pagamenti e garanzie in alcuni paesi del mondo ed esame di situazioni specifiche
• Importanza di una pianificazione strategica, di una contrattualizzazione degli aspetti creditizio/finanziari, di una “Governance” e suggerimenti per la scelta dello strumento del Trade Finance più efficace

Relatore

Antonio Di Meo, esperto in pagamenti internazionali ed Incoterms®, giornalista pubblicista, professore a contratto presso le Università Cattolica e Bocconi di Milano e autore di pubblicazioni in materia

Specifiche

La realizzazione del corso, erogato tramite la nostra Assoservizi Legnano s.r.l. Società Unipersonale, è subordinata al raggiungimento di un numero minimo di partecipanti; Assoservizi si riserva di confermare lo svolgimento dello stesso.